Crypto witwassen: Rus opgepakt voor $530 miljoen fraude

Een Rus zou 530 miljoen dollar hebben witgewassen met cryptomunten. Hij gebruikte het populaire Tether (USDT) om geldstromen te verbergen. De zaak laat zien hoe crypto witwassen steeds vaker voorkomt.

Wat is er gebeurd in deze zaak?

De Amerikaanse overheid heeft Iurii Gugnin aangeklaagd. Hij is een Russische man die in New York woont. Hij wordt verdacht van een grote zaak van crypto witwassen.

Volgens de aanklagers zette Gugnin bedrijven op met de namen Evita Investments en Evita Pay. Met die bedrijven zou hij geld hebben overgemaakt voor klanten uit Rusland. Veel van deze klanten staan op sanctielijsten van de VS.

Gugnin gebruikte Tether (USDT). Dat is een stablecoin die altijd ongeveer evenveel waard is als de dollar. Criminelen gebruiken Tether vaak omdat je er snel en stil geld mee kunt verplaatsen.

De witwasoperatie duurde van juni 2023 tot januari 2025. In die periode zouden er meer dan 530 miljoen dollar zijn doorgesluisd.

Hoe werkte deze vorm van crypto witwassen?

Gugnin gebruikte een paar slimme trucs om zijn plannen te verbergen:

• Hij veranderde digitale facturen om namen en adressen van klanten weg te halen
• Hij leverde valse documenten aan banken en crypto-exchanges
• Hij loog dat zijn bedrijven geen klanten uit Rusland hadden
• Hij zei dat hij zich aan de regels hield, maar dat was niet zo

Gugnin had ook een vergunning in Florida voor een geldtransactiedienst. Die kreeg hij door te liegen over wat zijn bedrijf deed. Daardoor dacht iedereen dat hij netjes werkte, terwijl hij juist geldstromen verborg.

Crypto witwassen is moeilijk te stoppen

Crypto witwassen is lastig op te sporen. Dat komt doordat je met crypto:

• snel geld over de grens kunt sturen
• geen bank nodig hebt
• anoniem kunt blijven

Stablecoins zoals Tether zijn vooral populair. Ze zijn digitaal, snel en schommelen weinig in waarde. Toch kunnen deze munten ook worden misbruikt door criminelen.

Gugnin gebruikte deze munten om geld van Russische klanten om te zetten naar dollars. Zo konden ze sancties ontwijken. Het geld ging via Amerikaanse banken het financiële systeem in.

De banken zagen de transacties, maar wisten niet dat het om verboden geld ging. Gugnin gaf namelijk nep-documenten die alles normaal deden lijken.

Live Bitcoin Euro Koers Grafiek

Wat deed Gugnin nog meer?

Volgens de aanklagers had Gugnin ook zelf rekeningen bij Russische banken. Sommige van die banken, zoals Sberbank en Alfa-Bank, staan op een zwarte lijst.

Hij gebruikte zijn bedrijven om ook verboden technologie uit de VS te kopen. Bijvoorbeeld servers en onderdelen voor kernenergie. Die spullen gingen naar Rosatom, het Russische bedrijf voor nucleaire energie.

Gugnin zocht ook online naar informatie over:

• hoe je weet of je wordt onderzocht
• wat de straf is voor witwassen
• hoe je politie en opsporing kunt ontwijken

Dat laat zien dat hij wist dat wat hij deed strafbaar was. Hij probeerde actief te voorkomen dat hij werd gepakt.

De Amerikaanse journalistieke bron Inner City Press meldde deze zaak ook op X, met details over de aanklacht en het onderzoek.

Gevolgen voor de crypto wereld

De zaak rond Gugnin heeft grote gevolgen. Autoriteiten zijn nu extra scherp op crypto witwassen. Ze zien hoe makkelijk criminelen digitale munten kunnen gebruiken om regels te omzeilen.

De VS willen daarom:

• strengere regels voor crypto-bedrijven
• beter toezicht op transacties
• betere samenwerking tussen banken, exchanges en de overheid

Vooral bedrijven die werken met stablecoins zoals Tether moeten beter controleren wie hun klanten zijn. Ook moeten ze verdachte geldstromen melden. Dit heet een SAR (Suspicious Activity Report).

Gugnin deed dat niet. Zijn bedrijven hadden geen goed systeem om witwassen te voorkomen. Dat is verplicht volgens de Bank Secrecy Act, een belangrijke Amerikaanse wet.

Lees ook: Crypto Week 2025: GENIUS Act en CLARITY Act in de spotlights

Wat riskeert Gugnin?

Gugnin wordt aangeklaagd voor onder andere:

• witwassen van geld
• bankfraude
• fraude via het internet
• schending van sanctiewetten
• het runnen van een illegale geldservice

Elke aanklacht kan hem tientallen jaren cel opleveren. Alleen al voor bankfraude staat maximaal 30 jaar. Hij zit op dit moment vast in New York en wacht op zijn proces.

Wat kunnen we hiervan leren?

Deze zaak laat zien hoe crypto witwassen werkt in de praktijk. Criminelen gebruiken stablecoins om geld stilletjes over te maken. Ze doen zich voor als legale bedrijven en gebruiken slimme trucs om de regels te omzeilen.

Om dit te voorkomen, zijn er volgens experts drie dingen nodig:

1. Betere regels voor bedrijven die met crypto werken
2. Snellere meldingen van verdachte transacties
3. Meer samenwerking tussen banken, toezichthouders en crypto-platforms

Crypto biedt veel kansen, maar ook risico’s. De zaak-Gugnin laat zien dat toezicht hard nodig is om witwassen en andere financiële misdaden te stoppen.

Lees ook: Belasting op crypto: Trump wil nieuwe regels in Amerika